iTeamPro: Расчет лизинговых проектов

    Команда «iTeamPro» представляет Вам лучшее решение для расчета и планирования лизинговых сделок - «iTeamPro: Расчет лизинговых проектов».

   В решении используется уникальный математический аппарат, основанный на оптимизационных методах, позволивший не просто рассчитывать лизинговые платежи по заранее определенным алгоритмам, а создавать модели расчетов, концентрируя все внимание на экономических показателях сделки и компании в целом.

   Теперь аналитикам расчетного подразделения не надо разрабатывать алгоритмы и тестировать их на корректность в Excel. Получить лучшую экономическую модель сделки стало возможным оперируя лишь условиями входных данных и целевых параметров. А создание продукта сводится к формированию набора входных параметров с диапазонами допустимых значений, позволяющих выдерживать заданную экономику сделки.


Цель нашей системы: найти наилучший вариант параметров проекта, при котором компания получает не только максимальную маржу, но и дополнительный доход.

Сравнение решения «iTeamPro: Расчет лизинговых проектов» с существующими на рынке

Функция Прочие
модели
Модель
iTeamPro
Помесячный расчёт графиков лизинговых платежей
Расчёт одного варианта, удовлетворяющего заданным условиям
Возможность применения сезонных графиков
Интерактивное произвольное редактирование вида графика в пользовательском режиме
Поиск наилучшего результата при заданных условиях -
Настройка срока опережения прихода относительно расхода по каждой операции -
Автоматическая установка связи приходов и расходов -
Инвестирование временно свободных средств проекта -
Одновременное использование нескольких кредитов, с индивидуальными настройками -
Простота добавления новых условий без разработки и проверки алгоритмов -
Гибкая настройка интерфейса при сохранении всех возможностей расчета -
Продуктовый подход к описанию условий сделки -
Автоматический подбор продукта введённым параметрам -
Механизм рекомендации продуктов при несоблюдении условий -

 

Продуктовый подход к расчету сделок   

   Механизм расчёта не зависит от интерфейса системы и позволяет использовать внешние системы для ввода параметров расчёта. Его легко встроить в существующую информационную систему (интеграция с подсистемами: CRM, Бухгалтерия, Управление финансами), в том числе и WEB-интерфейс.
В базовой поставке уже реализовано два варианте интерфейса:

1. Экспертный.

Позволяет настроить все доступные параметры сделки и провести расчет любой сложности.

2. Стандартный.

Оптимизирован для типизированной розничной сделки. От пользователя требуется ввести только три входных параметра:

1. предмет лизинга и его стоимости,

2. сроки оплаты поставщику,

3. желаемые клиентом условия лизинга

Система автоматически подберет подходящий лизинговый продукт и доступные к нему дополнительные услуги.

   В каждом продукте настраиваются условия его применимости. В результате для выбора остаются только те продукты, которые соответствуют условиям сделки. Если подходящих продуктов не найдено, то пользователю даются рекомендации по корректировке условий сделки.

   Встроенный в систему механизм дополнительных услуг предназначен не только для хранения каталога, но и для автоматической рекомендации при подборе продукта.

   Система позволяет производить перерасчёт проекта на любой стадии его реализации на основании плановых данных и фактических, полученных из учётной системы.
Результат расчёта представляется в удобном виде для загрузки в любую учётную и управленческую систему.

Функциональные характеристики программного продукта «iTeamPro: Расчёт лизинговых проектов»

Учет предметов лизинга

1. Возможность расчета по одному или нескольким предмета лизинга, в том числе разнотипным.

2. Учет сроков поставки, пуско-наладочных работ, скидок поставщика, импортных сделок, валютных сделок.

3. Учет амортизации предметов лизинга, налога на имущество с изменением ставок, расчет для имущества Б/У и аренды, транспортный налог, страхование.

4. Возможность настройки параметров выкупной стоимости: номинальная цена, амортизационный выкуп. График выкупа – в рассрочку, в установленную дату.

Учет платежей по сделке

1. Возможность учета простых и сложных графиков оплат поставщикам.

2. Возможность учета простого и сложного графика оплаты первоначального аванса.

3. Возможность учета параметров оплаты НДС на таможне, импортных сделок, учета аккредитивов.

Учет агентский вознаграждений и комиссий

1. Возможность учета дополнительных комиссионных платежей по сделке.

2. Возможность учета любого количества агентских вознаграждений с учетом налогообложения агента (поставщику/банку/внешнему агенту/лизинговой компании).

Учет кредитов

1. Возможность автоматического определения размера кредитных ресурсов, графика привлечения и графика погашения.

2. Возможность автоматического выбора из ряда возможных источников кредитования, наиболее оптимального для конкретной лизинговой сделки.

3. Возможность настраиваемого учета кредитных графиков финансирования сделки.

4. Возможность учета нескольких траншей по кредиту.

5. Возможность учета плавающих ставок.

6. Возможность указания статей расходов, на которые можно использовать кредитные ресурсы.

Учет НДС

1. Возможность учета гибких параметров расчёта НДС.

2. Возможность учета ускоренного погашения финансирования из баланса НДС к возмещению, в том числе с указанием периода/суммы и других настроек.

3. Возможность учета изменения ставки НДС.

Учет маржи по сделке

1. Возможность учета параметров расчёта маржи – процентом от основного долга, от стоимости имущества/суммы финансирования, фиксированная маржа.

2. Возможность учета настройки графика возмещения маржи в лизинговых платежах.

Учет лизинговых платежей

1. Возможность учета абсолютно любых настроек платежных расписаний/графиков погашения финансирования, с сохранением шаблона (аннуитет, регресс любой степени наклона, любые ступенчатые платежи, сезонные, возможность фиксированных платежей).

2. Возможность построения составного графика из различных шаблонов платежей.

3. Возможность использования графического вариатора платежей, подбора платежей под любые заданные параметры.

Учет страхования

1. Возможность учета расходов по страхованию, в том числе на каждый предмет лизинга отдельно

2. Возможность учета различных схем и видов страхования (ОСАГО, КАСКО, прочее, многолетние полисы, с дисконтом к страховой сумме и т.д.).

3. Возможность настройки возмещения страховки любыми способами (разных варианты в лизинговых платежах, отдельным платежами, за счет кредита, за счет аванса).

4. Возможность учета комиссионного вознаграждения от страховой компании.

5. Возможность ввода сетки страховых тарифов.

Учет транспортного налога

1. Возможность учета параметров транспортного налога, справочника ставок транспортного налога.

2. Возможность учета транспортного налога для каждого отдельного ПЛ.

3. Возможность учета налога на роскошь.

4. Возможность учета прочих расходов по транспортным средствам: тех. осмотр, маяки, постановка на учет и пр.

Учет прочих расходов и доходов

1. Возможность учета любых прочих расходов и доходов по сделке.

2. Возможность настройки графиков оплаты/возмещения и тарифов по прочим расходам.

Учет начислений

1. Возможность учета различных вариантов расчета начислений по РСБУ.

2. Возможность расчета начислений с покрытием доходов и расходов в каждом периоде.

3. Возможность настройки графика зачета первоначального аванса.

4. Возможность реализации произвольных и фиксированных начислений.

Учет досрочного выкупа

1. Возможность реализации различных встроенных алгоритмов расчета графика досрочного выкупа.

2. Возможность учета расходов в период досрочного выкупа, ограничений по сроку возможного выкупа.

3. Возможность учета дополнительных комиссий и не дополученной маржи (в том числе дисконтированной) в сумме выкупа.

Учет реструктуризаций

1. Возможность реализации перерасчета графиков в режимах: реструктуризация, частичный и полный досрочный выкуп, страховой случай, пересчет при передаче в лизинг, цессия.

2. Возможность учета изменения любых параметров расчета и перерасчета графиков в течении жизненного цикла сделки.

Продуктовый подход к описанию условий сделки

1. Справочник продуктов, в котором описаны условия сделок. В справочнике продуктов хранятся параметры, которые не нужно каждый раз вводить при расчете.

2. Подбор продукта по введённым данным сделки. В продуктах встроена подсистема подбора, позволяющая описать условия при которых возможно его применение.

3. Для случаев когда ни один продукт не подходит по условиям сделки, есть подсистема рекомендаций, в которой можно настроить условия при которых продукт будет рекомендоваться и описание какие условия не выполняются.

Результаты расчета

1. Возможность формирования различных форм коммерческого предложения для клиента.

2. Возможность формирования отчетных аналитических форм: cash-flow по сделке (БДДС), Бюджет доходов и расходов в РСБУ, Бюджет доходов и расходов по НУ, P&L, баланс РСБУ/МСФО, график МСФО и пр.

3. Возможность формировать на пользовательском уровне любые отчетные формы на базе информации расчета лизинговых платежей.

   Решение «iTeamPro: Расчет лизинговых платежей» выполняет две основные функции: с одной стороны она готовит данные для заключения договора с лизингополучателем, с другой стороны - подготавливает информацию для управленческой системы лизинговой компании. Таким образом, она является важнейшим составным блоком системы управления финансами лизинговой компании.
   Эти два функциональных направления полностью взаимосвязаны и в программном продукте все использованные приемы и способы четко разделить невозможно. В большинстве своем ряд дополнительных элементов, введенных в программный комплекс «iTeamPro: Расчет лизинговых платежей», относительно бытующих программ на рынке, предоставляют дополнительные возможности лизинговой компании в поиске наилучшего варианта экономики сделки, подготавливают расширенные данные для анализа проекта, формируют информацию широкого профиля для передачи ее в управленческую систему и в бухгалтерскую программу для начисления оказываемых услуг. Учитывая выше изложенное, программа «iTeamPro: Расчет лизинговых платежей» кроме включения в себя достижений существующих программ аналогичной направленности, решает дополнительно следующее:

1. Осуществляет поиск наилучшего результата по заданной цели и при определенном пользователем комплексе условий

2. Принимает условия расчета как константами, так и диапазонами

3. Осуществляет расчет в формате Бюджета движения денежных средств и Бюджета доходов и расходов

4. Обеспечивает отсутствие кассовых разрывов по Бюджету движения денежных средств

5. Если для покрытия «финансовых дыр» предполагается использование собственных средства, то программа автоматически определяет дату финансирования проекта под установленный процент и график выхода средств из проекта

6. Подготавливает данные для передачи в систему бухгалтерского учета Графика начисления лизинговых платежей, обеспечивая безубыточность Отчета о прибылях и убытках лизинговой компании

7. Предоставляет информацию для глубокого анализа показателей по расчету лизинговых платежей как проекта (договор лизинга с сопутствующими договорами)

8. Подготавливает данные для переноса в управленческую систему в формате проекта с разделением на типы договоров.

9. Передает управленческой системе детальную информацию, которая обеспечивает управление финансами на более высоком уровне, чем при стандартных правилах расчета лизинговых платежей

10. В управленческой системе упрощает работу с фактической информацией и сопоставлением ее с плановой, так как информационная канва уже задана

11. Предоставляет возможность отвечать на вопрос: «На какие цели предназначены деньги, приходящие на расчетный счет»

12 Дает возможность при формировании любого фактического платежа иметь информацию о поступлении финансовых источников на его осуществление

13. Открывает возможности учитывать не только пришедшие деньги по сделкам для уплаты НДС, но и детально управлять фондом НДС

14. Предоставляет возможность контролировать движение собственных средств компании (по приходу на р/сч, по расходу с р/сч, по получению маржи,…), учитывая даже временные вложения на несколько дней в оплату кредитов или иные платежи, обусловленные неплатежами лизингополучателя

15. Создает резервный фонд проекта за счет самого проекта

16. Осуществляет перевод графика лизинговых платежей в формат МСФО (рассчитывает IRR)